Про організацію ведення фінансової документації.
Бути організованим є важливим кроком для досягнення фінансово придатного способу життя.
Налаштуйте себе на успіх - зберіть важливі документи та створіть систему обліку.
Створення системи файлів, допоможе вашій родині знайти важливі фінансові документи.
Ви ніколи не знаєте, коли ця інформація може знадобитися.
Якщо ви віддаєте перевагу безпаперовій формі, запустіть електронну систему зберігання через зовнішній жорсткий диск.
Наприклад, хмарне сховище, що пропонують такі сайти як GOOGLE.
Потім
візьміть і завантажте фотографії або скануйте будь-які фізичні записи, щоб ви могли зберігати їх в Інтернеті разом із електронними документами.
Незалежно від того, чи подобається вам друкована або віртуальна копія, вам доведеться мати вогнезахисний сейф у будинку або у іншому місці, щоб зберігати незамінні паперові документи, такі, наприклад, як свідоцтво про народження.
Ви можете знайти недорогі вогнетривкі коробки в Інтернеті або отримувати річні тарифи за оренду скриньки від вашого банку.
Дізнайтесь більше
Налаштуйтесь на успіх
Так як всі члени родини мають знати загальну фінансову ситуацію, то обрання однієї людини, яка б виконувала буденні фінансові завдання є гарним підходом, щоб управляти ситуацією.
Призначте місце у вашому будинку для виконання фінансово-паперової роботи.
Призначена людина має бути організованою і комунікабельною. Їм має бути наданий безперервний час для ефективного виконання їх завдань.
Для полегшення роботи родинного фінансового керівника розгляньте варіант щодо встановлення on-line сервісу з оплати квитанцій (що пропонується багатьма банками безкоштовно). Навіть краще, якщо є можливість встановлення автоматичної сплати по рахунках.
Якщо вашою метою є ведення обліку без паперів, переконайтесь, що регулярно виконується резервне копіювання на вашому комп’ютері та ви сплачуєте гроші за надійний антивірус, щоб запобігти заволодінню чутливої інформації шахраями.
Щоб бути впевненим в безпеці найважливіших документів, розгляньте варіант з відкриттям депозитної скриньки у вашому банку.
Що у вас є і де ви це зберігаєте
Використовуйте наведений нижче перелік категорій, щоб вносити необхідну інформацію про вашу діяльність, борги та важливі особисті документи.
Щоб уникнути пошуку цих документів у майбутньому, вказуйте, де ви їх зберігаєте.
Банківські рахунки:
- Назва банку:
- Адреса банку:
- Тип рахунку (поточний, депозитний, інші):
- Номер рахунку:
- Користування за довіреністю:
- Місце знаходження файлу:
Взаємні інвестиційні фонди
- Назва компанії/Фонду:
- Адреса:
- Контактний телефон:
- Номер рахунку:
- Місце знаходження файлу:
Брокерські рахунки
- Назва компанії/брокера:
- Адреса:
- Контактний телефон:
- Номер рахунку:
- Місце знаходження файлу:
Пенсія/пенсійні виплати
- Працедавець/тип плану (виплати, розмір внесків)
- Назва компанії:
- Адреса:
- Контактний телефон:
- Номер рахунку:
- Отримувач:
- Місце знаходження файлу:
Ануїтет
- Назва компанії:
- Адреса:
- Контактний телефон:
- Номер рахунку:
- Отримувач:
- Місце знаходження файлу:
Страхування життя
- Тип страхуванн (груповий, індивідуальний):
- Тип покриття (строковий, пожиттєвий, універсальний):
- Сума:
- Назва компанії:
- Номер полісу:
- Агент:
- Контактний телефон:
- Отримувач:
- Місце знаходження файлу:
Страхування здоров'я
- Тип страхуванн (медичне, інвалідності, довгостроковий догляд):
- Сума:
- Назва компанії:
- Номер полісу:
- Контактний телефон:
- Місце знаходження файлу:
Страхування нерухомості
- Назва компанії:
- Номер полісу:
- Сума:
- Контактний телефон:
- Місце знаходження файлу:
Важливі кредитні картки
- Назва компанії:
- Сума:
- Контактний телефон:
- Місце знаходження файлу:
Кредити та борги
- Вид заборгованості:
- Назва кредитора:
- Сума:
- Контактний телефон:
- Місце знаходження файлу:
Інші накопичення
- Вид (опис деталей):
- ___________________
- ___________________
- ___________________
- Місце знаходження файлу:
Інша документація
- (Визначається місце знаходження документів)
- Свідоцтва про народження:
- Свідоцтва про одруження:
- Свідоцтва про розлучення:
- Документи щодо усиновлення:
- Свідоцтво соціального страхування:
- Військові свідоцтва:
- Документи на нерухомість:
- Угоди про оренду нерухомості:
- Бізнесові угоди:
- Податкові записи:
- Інше:
announcement Уточнення
Будь-яке посилання на конкретну компанію, комерційний продукт, процес чи послугу не є і не передбачає схвалення або рекомендацію.
Ми робимо все можливе, щоб інформація на цих курсах була актуальною, але з часом нові матеріали, а також законодавчі та нормативні зміни можуть зробити цей матеріал неактуальним.
Якщо ви виявите неточну інформацію, зв'яжіться з нами.